«Кем вам приходится получатель»: российские банки массово проверяют крупные переводы — что происходит

Банковские переводы на крупные суммы в России всё чаще останавливаются на этапе проверки. Клиенты сталкиваются с ситуацией, когда деньги «зависают», а позже с ними связывается сотрудник банка и задаёт неожиданные вопросы. Речь идёт не о техническом сбое, а о новой практике защиты от мошенников.

Почему переводы стали блокировать чаще

Кредитные организации усилили контроль из-за резкого роста телефонного и онлайн-мошенничества. Под ударом — крупные суммы, которые злоумышленники пытаются вывести через обычные переводы между физическими лицами. Чтобы пресечь такие схемы, банки временно приостанавливают операции и проверяют их вручную.

Какие вопросы задают клиентам

После блокировки с клиентом связывается сотрудник банка. Он уточняет данные получателя, интересуется, кем этот человек приходится отправителю, и задаёт вопрос о цели перевода. Также могут спросить, на что именно планируется потратить деньги. Такой диалог нужен, чтобы понять, действует ли человек осознанно или находится под давлением мошенников.

Почему это не формальность

На практике многие жертвы обмана переводят деньги «по инструкции» — под видом помощи родственнику, оплаты услуг или «спасения» накоплений. Когда человек не может чётко объяснить цель перевода или путается в деталях, банк получает сигнал риска и может отказать в проведении операции.

Как действуют мошенники

Правоохранительные органы выделяют несколько характерных признаков. Злоумышленники первыми выходят на связь, представляются сотрудниками госструктур или банков и быстро переводят разговор в денежную плоскость. Они просят коды, данные карт и настаивают на полной секретности, убеждая не рассказывать о разговоре близким.

Что чаще всего приводит к потерям

Финансовые потери нередко связаны с излишним доверием, установкой приложений из сомнительных источников и выполнением инструкций незнакомцев без проверки. Именно поэтому банки всё чаще берут на себя роль «тормоза», даже если это временно создаёт неудобства для клиента.

В Госдуме назвали тех, кто сможет получить перерасчёт за ЖКХ в Новый год: есть ли вы в списке?

Читайте также:

Без рассола и без запаха: на Новый год всегда готовлю самую вкусную селёдку дома за 24 часа: сухая засолка "рулит" 5 приёмов с обоями для маленькой квартиры, которые действительно расширяют пространство - дизайнер разложила все по полочкам Почему в Скандинавии минвата остаётся сухой 50 лет (и не тухнет), а в российских домах разрушается за год? Мастера все объяснили Маникюр под Новый год: что будет в моде зимой 2026, как не промахнуться с дизайном и порадовать Огненную Лошадь Жир на ковре больше не проблема: специалисты советуют копеечную смесь 1:4, которая работает идеально