Какие суммы россиянам лучше не переводить с карты на карту - запомните раз и навсегда

Безналичные переводы давно стали привычной частью повседневной жизни. Мы отправляем деньги друзьям, родственникам, знакомым и редко задумываемся, что некоторые операции банки рассматривают особенно внимательно. При определённых условиях перевод может вызвать вопросы службы безопасности и привести к временной блокировке счёта.

Какие переводы вызывают повышенное внимание

В первую очередь банки реагируют на нетипичное поведение по карте. Если человек, который обычно тратит небольшие суммы, внезапно переводит крупную сумму или делает несколько больших операций подряд, это выглядит подозрительно. То же самое касается цепочек переводов между несколькими людьми за короткое время.

Отдельный риск представляет так называемое дробление. Когда вместо одного перевода человек отправляет много мелких сумм в течение дня или недели, банк может расценить это как попытку обойти контроль. Особенно если раньше карта использовалась только для обычных покупок и коммунальных платежей.

Когда переводы похожи на доход

Службы мониторинга анализируют не только суммы, но и регулярность поступлений. Если на карту стабильно приходят одинаковые переводы от одних и тех же людей, это может выглядеть как зарплата. Поступления с пометками «за работу» или «за услуги» тоже привлекают внимание, особенно если отправителей много.

Ещё одна опасная ситуация — переводы от незнакомых людей с просьбой переслать деньги дальше. Карта в таком случае становится промежуточным звеном, а все вопросы о происхождении средств адресуются её владельцу. Даже временное хранение чужих денег может обернуться серьёзной проверкой.

Как снизить риск блокировки

Эксперты советуют избегать искусственного дробления сумм и всегда указывать честное назначение перевода. Для регулярных доходов лучше использовать статус самозанятого или расчётный счёт. И главное — не соглашаться на просьбы «прогнать» через карту чужие деньги.

Банки обязаны контролировать операции в рамках законодательства. Понимание этих правил помогает избежать лишних проблем и сохранить доступ к своим средствам, пишет источник.

Кому пересчитают пенсии в феврале 2026 года и на сколько вырастут выплаты — проверьте, попали ли вы в список

Читайте также:

1 шт. на 0,3 л. – и унитаз не узнать, сияет даже в темноте: ни известкового налета, ни ржавчины – стал белее снега Для рассады огурцов полезнее ничего на свете нет: поливаю ее "особой" водой — не знаю хлопот весь сезон, приживаемость 100% Нужно ли стирать новые вещи из магазина - запомните раз и на всю жизнь Провожу ваткой по подошве - и перестаю скользить даже на льду: одного раза достаточно до самого марта