Есть конкретная сумма переводов по карте, после которой банк начнёт проверку: эксперты раскрыли порог

Российские банки усилили контроль за переводами между частными лицами, ориентируясь не только на официальные пороги, но и на характер поведения счёта.

Эксперты предупреждают: подозрение могут вызвать даже небольшие суммы, если операции выглядят нетипично или напоминают транзитные схемы.

Какие суммы вызывают автоматическую проверку

Аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина поясняет, что регулятор рекомендует банкам тщательно анализировать переводы между физлицами, если их общий объём превышает 100 тысяч рублей в сутки или один миллион в месяц. Эти лимиты служат ориентиром для запуска проверки, но сами по себе не являются основанием для санкций. Они лишь сигнализируют службе безопасности, что нужно обратить внимание на активность клиента.

Почему банки могут насторожиться даже при небольших переводах

На практике, отмечает эксперт, подозрение вызывает не только крупная сумма, а скорее «поведение» счёта. Сигналами риска считаются многочисленные маленькие переводы, отсутствие привычных бытовых списаний, быстрый вывод средств сразу после поступления, а также колебания, несвойственные обычному режиму использования карты. Подобные схемы часто напоминают действия дропперов — людей, передающих свой счёт мошенникам.

Количество операций тоже важно

Банки обращают внимание и на общее число транзакций. Если за сутки совершается больше десяти переводов или более пятидесяти за месяц, алгоритмы могут распознать такую активность как подозрительную. Подобная схема характерна для транзитных счетов, через которые деньги проходят «на пролёт», без задержки.

Что учитывать клиентам

Банки оценивают не только суммы, но и логику операций. Если финансовые движения выглядят хаотичными, слишком частыми или похожими на попытку скрыть источник средств, счёт могут заблокировать до выяснения обстоятельств. Чтобы избежать проблем, эксперты советуют не передавать свои карты и онлайн-доступ третьим лицам и не участвовать в сомнительных схемах «быстрого заработка», пишет "РИА Новости".

Что происходит с вкладом после смерти владельца и почему родственники часто теряют деньги - разбираем ошибки

Читайте также:

Беру туалетную бумагу и кипячу ее в кастрюле — все, угощение на 3 дня готово: оценили все соседи Салат на Новый год из 3 ингредиентов: готовится за 10 минут, а выглядит как из ресторана - гости подумают, что вы колдовали Красные трусы на люстру вешать не нужно: 6 правил, которые помогут всегда быть при деньгах - бабушка нашептала Эвелина Хромченко назвала 5 примет, которые мгновенно делают женщину дешёвой — проверь себя Готовила “на пробу” вместо оливье — теперь без этого салата не начинается ни один Новый год: все спрашивают, что за чудо