Банки начали блокировать карты россиян — даже между собственными счетами: за какие переводы теперь ставят "стоп"

В последние недели всё больше россиян жалуются на внезапные блокировки переводов — даже если деньги отправляются между собственными счетами.

Банки усилили контроль над операциями из-за требований законодательства о противодействии отмыванию доходов.

Почему блокируют переводы

Финансовые организации обязаны отслеживать подозрительные операции, и теперь это делают не сотрудники, а автоматические алгоритмы. Они анализируют поведение клиента — размер переводов, частоту операций, источники поступлений.

Если система замечает что-то необычное — например, резкий перевод крупной суммы после длительного бездействия или множественные транзакции подряд, — она приостанавливает перевод до выяснения обстоятельств.

Аналитики отмечают: такие меры не связаны с санкциями или «охотой на клиентов». Это результат ужесточения внутреннего контроля, предусмотренного законом о борьбе с легализацией незаконных доходов.

Как избежать блокировки

Эксперты советуют избегать схем с дроблением крупных сумм на множество мелких переводов и не указывать в назначении платежа ничего двусмысленного. Если предстоит крупная сделка — например, покупка автомобиля или недвижимости, — стоит заранее предупредить банк о цели операции.

Если же перевод всё-таки заблокирован, нужно быстро подтвердить законность происхождения средств: предоставить выписку, договор купли-продажи или письменное объяснение. Обычно этого достаточно, чтобы разблокировать доступ.

Что важно знать владельцам счетов

Банки обращают внимание не только на переводы между клиентами, но и на движения между накопительными и расчётными счетами. Частые переводы туда и обратно вызывают подозрения и снижают процентный доход — проценты начисляются на средний остаток.

Экономисты рекомендуют использовать накопительные счета по назначению — для хранения, а не активных операций. Так можно избежать лишних проверок и потери дохода.

В итоге контроль банков стал жёстче, но правила просты: действовать прозрачно, не дробить суммы и сохранять документы, подтверждающие происхождение денег, пишет primamedia.ru.

Порвали купюру или постирали деньги? Эксперты объяснили, когда банк их заменит, а когда — откажет

Читайте также:

Не дайте аромату пропасть: какой секрет стойкого парфюма на весь день Лимонная вода: модный тренд или бомба замедленного действия - стоит ли использовать этот напиток Этот 1 простой трюк с бумажкой экономит до 30% на ЖКХ — попробовал, результат впечатляет Забудьте про жесткие диеты: эти 4 осенних суперфуда реально перезагружают организм Неправильное время для яблока: как один промах может помешать похудеть