Банки будут ограничивать снятие наличных при подозрительном поведении: вот на что они будут обращать внимание

С 1 сентября банки получат указание обращать внимание на подозрительное поведение клиентов при снятии наличных и ограничивать выдачу средств в случае выявления признаков мошенничества, сообщает Telegram-канал Банка России.

Регулятор определил девять критериев, которые должны насторожить кредитные организации:

•  Нетипичная сумма снятия.
•  Необычный способ выдачи денег (например, по QR-коду).
•  Изменение активности телефонных разговоров перед операцией.
•  Рост числа SMS-сообщений с незнакомых номеров.
•  Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита/займа.
•  Перевод более 200 тысяч рублей по СБП со счета в другом банке.
•  Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.
•  и другие

При обнаружении хотя бы одного из этих признаков, банк проинформирует клиента и установит временный лимит на снятие наличных в банкомате - до 50 тысяч рублей в сутки на 48 часов.

В течение этого периода клиент сможет снять более крупную сумму в отделении банка.