Перевели деньги на карту — и уже ждете налоговую? Юристы объясняют, когда переводы действительно проверяют

Распространено мнение, что любой перевод на карту автоматически считается доходом и может вызвать вопросы у налоговой. Юристы и налоговые консультанты отмечают: на практике контроль устроен иначе. Сам по себе перевод между физлицами не равен налогооблагаемому доходу. Для интереса со стороны инспекции обычно нужен повод.

Налоговые проверки не запускаются случайно. Основанием становится так называемая первичная информация. Это может быть сигнал от финансового мониторинга, жалоба, либо данные из проверки другого налогоплательщика. Без такого повода анализ частных операций не проводится.

Как проходит проверка

Даже при появлении сигнала налоговый орган не начисляет налог автоматически. Сначала человеку направляют запрос о пояснениях. Гражданин вправе объяснить происхождение средств и приложить документы. Например, подтвердить возврат долга, подарок или семейный перевод.

Если пояснения выглядят логично, дело часто закрывают без последствий. Иная ситуация возникает при игнорировании требований. Тогда проверка углубляется. По ее итогам возможно доначисление налога.

Специалисты подчеркивают: инспекторы не имеют свободного доступа к банковским операциям граждан. Получение выписок требует официальной процедуры и санкции руководства. То есть речь не идет о постоянном «онлайн-наблюдении». Бытовые переводы между людьми остаются частью банковской тайны.

Где риски выше

Иное отношение к платежам от бизнеса. Операции ИП и компаний анализируются системно. Регулярные поступления от разных лиц могут привлечь внимание, если выглядят как оплата товаров или услуг. В таком случае проверяющих интересует признак предпринимательской деятельности.

Эксперты финансового рынка обсуждают, что в ближайшие годы цифровой анализ операций может расширяться. В частности, речь идет об использовании данных платежной инфраструктуры для выявления транзитных и массовых схем. Но даже при автоматическом анализе решения принимают люди, а не алгоритмы.

Главный вывод прост: разовые переводы между родственниками и знакомыми обычно не вызывают вопросов. Риски возникают при систематическом получении денег, похожем на доход от бизнеса. Именно регулярность, а не сумма одной операции, становится ключевым фактором, пишет krasnodarmedia.su.

Читайте также: 

• Эти 6 требований инспектора ГАИ являются незаконными при общении с водителем: запомните их раз и навсегда 
• Хотели просто вынести диван к мусорному контейнеру — а получили бы штраф: куда его деть по правилам 
• Один раз посадил картошку под картоном - теперь лопату почти не беру в руки, а урожай стабильно радует: вот лайфхак 
• Как правильно поставить кровать в спальне: сдвинули на полметра — и сон стал глубже, вот в чем секрет